अपने ऋण की बकाया राशि (outstanding balance) की गणना करें। अपने ऋण को बेहतर ढंग से ट्रैक करें।
यह कैलकुलेटर केवल सूचनात्मक और अनुमान के उद्देश्यों के लिए प्रदान किया गया है। इसे वित्तीय सलाह नहीं माना जाना चाहिए। कोई भी वित्तीय निर्णय लेने से पहले कृपया एक योग्य वित्तीय सलाहकार से परामर्श करें।
Enter details to see the balance.
Loan Amount (लोन राशि):
The original principal amount of the loan you took. This is the total amount borrowed, not the current outstanding amount.
आपके द्वारा लिए गए ऋण की मूल मूलधन राशि। यह उधार ली गई कुल राशि है, वर्तमान बकाया राशि नहीं।
Interest Rate (ब्याज दर):
The annual interest rate on your loan. This should be the rate at which your EMI was calculated when the loan was sanctioned.
आपके ऋण पर वार्षिक ब्याज दर। यह वह दर होनी चाहिए जिस पर ऋण स्वीकृत होने पर आपकी ईएमआई की गणना की गई थी।
Loan Tenure (लोन अवधि):
The original total loan tenure in years. For example, if you took a 20-year home loan, enter 20.
वर्षों में मूल कुल ऋण अवधि। उदाहरण के लिए, यदि आपने 20 वर्ष का होम लोन लिया है, तो 20 दर्ज करें।
EMIs Paid (चुकाई गई किस्तें):
The number of monthly installments you have already paid. This helps calculate how much principal is still outstanding.
आपके द्वारा पहले से भुगतान की गई मासिक किस्तों की संख्या। इससे यह गणना करने में मदद मिलती है कि अभी कितना मूलधन बाकी है।
Outstanding = P × [(1+r)n - (1+r)p] / [(1+r)n - 1]
Outstanding = बकाया मूलधन - Remaining principal to be paid.
P = Original Principal (मूल मूलधन) - Loan amount borrowed.
r = Monthly Interest Rate (मासिक ब्याज दर) - Annual rate ÷ 12 ÷ 100.
n = Total EMIs (कुल किस्तें) - Tenure in years × 12.
p = EMIs Paid (चुकाई गई किस्तें) - Number of installments paid.
Example (उदाहरण): For a ₹25 lakh loan at 9% for 20 years, after paying 24 EMIs (~2 years), the outstanding principal is approximately ₹23.8 lakh, even though ₹5.4 lakh has been paid as EMIs.
₹25 लाख के ऋण के लिए 9% पर 20 वर्षों के लिए, 24 ईएमआई (~2 वर्ष) चुकाने के बाद, बकाया मूलधन लगभग ₹23.8 लाख है, भले ही ईएमआई के रूप में ₹5.4 लाख का भुगतान किया गया हो।
Track Your Progress (अपनी प्रगति ट्रैक करें)
In the early years of a loan, most of your EMI goes toward interest. Use this calculator periodically to understand how much principal you're actually paying off.
Plan Prepayments (पूर्व-भुगतान की योजना बनाएं)
Knowing your outstanding balance helps you plan lump-sum prepayments effectively. Even small prepayments can significantly reduce total interest.
Consider Balance Transfer (बैलेंस ट्रांसफर पर विचार करें)
If your outstanding amount is significant and you find better interest rates elsewhere, a balance transfer could save you lakhs over the remaining tenure.
Take Action Today! (आज ही कार्रवाई करें!)
Check your outstanding balance and compare with your bank statement. If you have surplus funds, consider making a part-prepayment to reduce your debt faster.
अपना बकाया शेष जांचें और अपने बैंक स्टेटमेंट से तुलना करें। यदि आपके पास अतिरिक्त धन है, तो अपना कर्ज तेजी से कम करने के लिए आंशिक पूर्व-भुगतान करने पर विचार करें।